भारतीय शेयर बाजार (Stock Market) में भले ही उतार-चढ़ाव बना रहता है, लेकिन लॉन्ग टर्म (Long Term) में किए गए निवेश का हमेशा फायदा मिलता है। विशेषज्ञों की मानें तो निवेशकों को अपनी SIP यानी सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (Systematic Investment Plan) को जारी रखना चाहिए। शेयर बाजार रेगुलेटर सेबी (SEBI) की चेयरपर्सन माधबी पुरी बुच के अनुसार, SIP निवेश के लिए वर्तमान समय उपयुक्त है। समय के साथ कई म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) स्कीमों ने शानदार प्रदर्शन किया है और निवेशकों को बड़े फायदे दिए हैं।
केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड फंड ने दिया बेमिसाल रिटर्न
केनरा रोबेको (Canara Robeco) मैनेजमेंट कंपनी ने हाल ही में अपनी इक्विटी हाइब्रिड फंड (Equity Hybrid Fund) की 32वीं वर्षगांठ मनाई। इस स्कीम की शुरुआत 1 फरवरी 1993 को हुई थी और यह अपनी शुरुआत से ही बेहतरीन प्रदर्शन कर रही है। यह एक ओपन-एंडेड हाइब्रिड स्कीम है, जो मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है। इस स्कीम ने अपने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिए हैं और लॉन्ग टर्म में जबरदस्त ग्रोथ दिखाई है।
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10,000 रुपये महीने की SIP से 5.80 करोड़ का फंड
अगर किसी निवेशक ने इस स्कीम में शुरुआत से ही 10,000 रुपये का मासिक SIP किया होता, तो 31 दिसंबर 2024 तक उसका कुल निवेश 5,80,92,367 रुपये हो गया होता। इस SIP ने 13.90% के XIRR (Extended Internal Rate of Return) के साथ निवेशकों को मल्टीफोल्ड रिटर्न दिया है। इसके विपरीत, यदि किसी निवेशक ने शुरुआत में 10,000 रुपये का एकमुश्त निवेश किया होता, तो उसका मूल्य मात्र 3,46,160 रुपये ही होता। यह दर्शाता है कि लॉन्ग टर्म में SIP निवेश कितना अधिक फायदेमंद साबित हो सकता है।
क्या है इस स्कीम की रणनीति?
केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड फंड का मकसद इक्विटी और डेट (Debt) निवेश का संतुलन बनाकर लॉन्ग टर्म में कैपिटल ग्रोथ (Capital Growth) प्राप्त करना है। इस फंड की रणनीति औसत निवेशकों के लिए तैयार की गई है, जिससे उन्हें एसेट एलोकेशन (Asset Allocation) प्रोसेस को सरल बनाने में मदद मिलती है। यह प्रभावी तरीके से जोखिम को डायवर्सिफाई (Diversify) करता है और निवेशकों को स्थिर ग्रोथ का लाभ देता है।
स्कीम कहां लगाती है पैसा?
यह स्कीम अपनी कुल संपत्ति का 65-80% हिस्सा इक्विटी और इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है, जबकि 20-35% हिस्सा डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स (Money Market Instruments) में लगाया जाता है। 31 दिसंबर 2024 तक इस फंड की 48.01% संपत्ति लार्ज कैप शेयरों में निवेशित थी। इसके प्रमुख होल्डिंग्स में HDFC बैंक, ICICI बैंक और इंफोसिस जैसी कंपनियां शामिल हैं।
कैसा रहा है रिटर्न?
पिछले 1, 3 और 5 वर्षों में, इस स्कीम ने क्रमशः 15.23%, 11.91% और 15.53% का CAGR (Compound Annual Growth Rate) रिटर्न दिया है। इसने अपने बेंचमार्क CRISIL हाइब्रिड 35+65 – एग्रेसिव इंडेक्स को भी पीछे छोड़ दिया है, जिसने इसी अवधि में क्रमशः 12.69%, 11.85% और 14.59% रिटर्न दिया। साथ ही BSE SENSEX TRI ने 9.41%, 11.69% और 14.99% का रिटर्न दिया।
क्या निवेश करना चाहिए?
एक्सपर्ट्स के अनुसार, यदि आप लॉन्ग टर्म निवेश के इच्छुक हैं और कम जोखिम में अच्छा रिटर्न चाहते हैं, तो केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड फंड एक बेहतरीन विकल्प हो सकता है। इस स्कीम का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 31 दिसंबर 2024 तक 10,747.36 करोड़ रुपये तक पहुंच चुका था।
