SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड (SBI Long Term Equity Fund) निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प है, जो न केवल वेल्थ क्रिएशन (Wealth Creation) की सुविधा देता है बल्कि टैक्स सेविंग (Tax Saving) का लाभ भी प्रदान करता है। SBI म्यूचुअल फंड (SBI Mutual Fund) द्वारा प्रबंधित यह इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ELSS) अपनी कैटेगरी में शीर्ष प्रदर्शन करने वाली योजनाओं में से एक है। खासतौर पर, लंपसम इनवेस्टमेंट (Lumpsum Investment) और एसआईपी (SIP) के जरिए निवेशकों को शानदार रिटर्न मिला है।
लंपसम इनवेस्टमेंट पर बेहतरीन रिटर्न
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड को 31 मार्च 1993 को लॉन्च किया गया था और इसने 32 वर्षों में निवेशकों को जबरदस्त रिटर्न दिए हैं। यदि किसी ने लॉन्च के समय 1 लाख रुपये का निवेश किया होता, तो आज उसकी वैल्यू 1.32 करोड़ रुपये हो चुकी होती। इस अवधि में इस स्कीम ने 16.62% की कंपाउंडेड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) दी है। वहीं, 5 साल पहले 1 लाख रुपये निवेश करने पर आज यह राशि 2.98 लाख रुपये हो गई है, जिसमें 24.37% का सालाना रिटर्न मिला है।
एसआईपी पर भी शानदार मुनाफा
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड के रेगुलर प्लान (Regular Plan) ने एसआईपी (Systematic Investment Plan) के जरिए भी निवेशकों को अच्छा रिटर्न दिया है। यदि 17 साल पहले 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया गया होता और हर महीने 5000 रुपये की एसआईपी जारी रखी गई होती, तो आज फंड वैल्यू 52.17 लाख रुपये हो चुकी होती। इस दौरान कुल 11.20 लाख रुपये का निवेश हुआ और 14.87% का एन्युलाइज्ड रिटर्न मिला।
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टैक्स सेविंग का फायदा
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड एक ELSS स्कीम है, जिसमें इनकम टैक्स एक्ट (Income Tax Act) की धारा 80C (Section 80C) के तहत 1.5 लाख रुपये तक के निवेश पर टैक्स छूट मिलती है। इस स्कीम में 3 साल का लॉक-इन पीरियड (Lock-in Period) है, जो अन्य टैक्स सेविंग स्कीम्स की तुलना में कम है। 3 साल बाद 1.25 लाख रुपये तक के मुनाफे पर कोई टैक्स नहीं लगता, जबकि इससे ज्यादा होने पर 12.5% लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स (LTCG) लागू होता है।
किन निवेशकों के लिए है उपयुक्त
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जो लंबी अवधि में वेल्थ क्रिएशन और टैक्स सेविंग दोनों चाहते हैं। हालांकि, यह स्कीम ‘बहुत अधिक जोखिम’ (Very High Risk) कैटेगरी में आती है, इसलिए केवल उन्हीं निवेशकों को इसमें निवेश करना चाहिए, जो बाजार के उतार-चढ़ाव को झेलने की क्षमता रखते हैं। एसआईपी के जरिए निवेश करने से जोखिम को कुछ हद तक कम किया जा सकता है।
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निवेश के लाभ और जोखिम
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न देने के लिए जाना जाता है, लेकिन इसमें बाजार आधारित जोखिम भी हैं। निवेशकों को सलाह दी जाती है कि वे किसी भी निवेश निर्णय से पहले सेबी (SEBI) से मान्यता प्राप्त निवेश सलाहकार की सलाह जरूर लें।
